Credence Capital (Pty) Ltd
Licença FSP N.º 53882 e CASP Registada (Lei FIC)

1. INTRODUÇÃO

Credence Capital (Pty) Ltd (“Credence Capital”, “nós”, “connosco”) é um Prestador de Serviços Financeiros autorizado e Instituição Responsável registada nos termos da Lei de Inteligência Financeira.

Estes Termos regem a sua utilização do nosso website e serviços.

Ao aceder a este website, concorda em cumprir estes Termos.

2. ESTADO REGULATÓRIO E QUADRO DE CONFORMIDADE

A Credence Capital opera em conformidade com:

• Lei de Serviços de Consultoria e Intermediação Financeira (FAIS)
• Lei do Centro de Inteligência Financeira (Lei do CIF)
• Quadro regulamentar da FSCA
• Orientação regulamentar aplicável a ativos criptográficos

Todos os serviços são realizados sob um Programa de Gestão de Risco e Conformidade (RMCP) que aplica uma abordagem baseada no risco às obrigações de AML/CFT/CPF. .

3. NATUREZA DOS SERVIÇOS

Credence Capital:

• Fornece aconselhamento financeiro e serviços de intermediação
• Pode prestar serviços relacionados com ativos criptográficos (sujeito ao âmbito da licença)
• Não detém, guarda nem gere fundos de clientes

Todos os serviços são:

• Sujeito à aprovação de integração
• Entregue na África do Sul
• Regido por políticas internas de conformidade e risco

4. SEM RELAÇÃO DE CLIENTE POR OMISSÃO

A utilização deste website não cria:

• Uma relação consultor financeiro-cliente
• Qualquer obrigação fiduciária

Uma relação só se estabelece uma vez:

• O processo de integração foi concluído
• Todos os requisitos de conformidade são cumpridos
• Um acordo formal é assinado

5. ONBOARDING DE CLIENTES (KYC / CDD / EDD)

Todos os clientes estão sujeitos a procedimentos de integração obrigatórios em conformidade com o RMCP, incluindo:

5.1 Diligência Prévia de Cliente (CDD)

• Verificação de identidade
• Comprovativo de morada
• Verificação da origem dos fundos
• Compreender a relação comercial

5.2 Diligência Prévia Reforçada (EDD)

Aplicado onde for identificado um risco mais elevado, incluindo:

• Clientes relacionados com criptomoedas (automaticamente de alto risco)
• Estrangeiros
• Pessoas politicamente expostas (PEPs)
• Estruturas de propriedade complexas

5.3 Sistemas de Verificação

A Credence Capital utiliza sistemas de verificação eletrónica (por exemplo, ferramentas de verificação biométrica e de documentos) para:

• Autenticar identidade
• Realizar rastreio de sanções
• Realizar verificações de mídia adversa

6. ACEITAÇÃO DE CLIENTES BASEADA NO RISCO

A Credence Capital aplica um modelo de classificação de risco:

• Baixo Risco → DCC Simplificada
• Risco Médio → Diligência Normal
• Alto Risco → Due Diligence Reforçada
• Risco Extremamente Elevado → Proibido

Reservamo-nos o direito de:

• Recusar integração
• Solicitar informação adicional
• Terminar relações

Onde:

• A informação não pode ser verificada
• A propriedade é incerta
• O risco excede os limites aceitáveis

7. ATIVIDADES PROIBIDAS

As seguintes ações são estritamente proibidas:

• Transações anónimas
• Pagamentos de terceiros sem verificação
• Transações em dinheiro
• Transações transfronteiriças

A Credence Capital opera estritamente na África do Sul e não facilita fluxos de fundos internacionais.

8. DIVULGAÇÃO DE ATIVOS CRIPTO

Os criptoativos são classificados como produtos de alto risco no âmbito do nosso quadro de RMCP. .

Riscos incluem:

• Volatilidade
• Fraudes e burlas
• Incerteza regulatória
• Perda de chaves privadas ou de acesso

Clientes que usufruem de serviços relacionados com criptomoedas:

• Estão sujeitos a Due Diligence Reforçada
• Deve demonstrar a origem dos fundos e o propósito

9. MONITORIZAÇÃO CONTÍNUA

A Credence Capital realiza uma diligência prévia contínua, que inclui:

• Monitorização de transações
• Análise comportamental
• Revisões periódicas de clientes
• Sanções e reavaliação de PEPs

A monitorização é baseada no risco e pode ocorrer:

• Continuamente
• Periodicamente
• Ao acionar eventos

10. OBRIGAÇÕES DE COMUNICAÇÃO

Nos termos da Lei do FIC, a Credence Capital é obrigada a:

• Denunciar transações suspeitas e invulgares
• Denunciar propriedade terrorista
• Comunicar transações de limite de caixa (se aplicável)

Somos legalmente impedidos de divulgar tais relatórios a clientes (“tipping-off”).

11. REGISTO DE INFORMAÇÃO

Credence Capital guarda os registos por um mínimo de:

5 anos, incluindo:

• Identificação do cliente
• Dados da transação
• Avaliações de risco

Conforme exigido ao abrigo da Lei FIC. .

12. RESPONSABILIDADES DO UTILIZADOR

Os utilizadores concordam em:

• Fornecer informações precisas e completas
• Atualizar informação quando necessário
• Cumprir todas as leis aplicáveis

A não observância poderá resultar em:

• Suspensão de conta
• Cessação de serviços
• Relatórios regulamentares

13. LIMITAÇÃO DE RESPONSABILIDADE

A Credence Capital não se responsabiliza por:

• Perdas decorrentes de decisões de investimento
• Volatilidade de criptoativos
• Confiança no conteúdo do site
• Interrupções ou atrasos no sistema

Todos os serviços são utilizados por conta e risco do cliente.

14. PROPRIEDADE INTELECTUAL

Todo o conteúdo do website pertence à Credence Capital.

Nenhum conteúdo pode ser:

• Copiado
• Distribuído
• Reutilizado

Sem consentimento prévio por escrito.

15. CESSAÇÃO

A Credence Capital pode rescindir os serviços quando:

• O risco regulatório surge
• Os requisitos de conformidade não foram cumpridos
• Atividade suspeita detetada

16. RECLAMAÇÕES

As reclamações podem ser apresentadas a:

Email: support@chillimarkets.com

Caso não seja resolvido, os clientes podem escalar para:

Nome Completo:
Gabinete do Provedor de Serviços Financeiros

Sítio Web:
www.chillimarkets.com

Email:
support@chillimarkets.com

Endereço físico:

Kasteel Park Office Park, Edifício Laranja
2º Andar, Esquina das Ruas Nossob e Jochemus
Erasmuskloof, Pretória, 0181
África do Sul

17. LEI APLICÁVEL

Estes Termos são regidos por:

As leis da República da África do Sul

18. ALTERAÇÕES

Estes Termos podem ser atualizados periodicamente para refletir:

• Alterações regulamentares
• Atualizações RMCP
• Alterações na empresa

19. DETALHES DE CONTACTO

Credence Capital (Pty) Ltd No. de FSP: 53882

81 Featherview Estate, Falls Road, Krugersdorp, 1739
Email: support@chillimarkets.com

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