Credence Capital (Pty) Ltd
FSP con licencia No. 53882 y CASP registrado (Ley FIC)

1. INTRODUCCIÓN

Credence Capital (Pty) Ltd (“Credence Capital”, “nosotros”, “nuestro”) es un Proveedor de Servicios Financieros autorizado y una Institución Responsable registrada en virtud de la Ley de Inteligencia Financiera.

Estos Términos y Condiciones rigen tu uso de nuestro sitio web y servicios.

Al acceder a este sitio web, usted acepta cumplir con estos Términos.

2. ESTADO REGLAMENTARIO Y MARCO DE CUMPLIMIENTO

Credence Capital opera de acuerdo con:

• Ley de Servicios de Asesoramiento Financiero e Intermediación (FAIS)
• Ley del Centro de Inteligencia Financiera (Ley FIC)
• Marco regulatorio de la FSCA
• Guía regulatoria aplicable a los criptoactivos

Todos los servicios se realizan bajo un Programa de Gestión de Riesgos y Cumplimiento (RMCP) que aplica un enfoque basado en riesgos a las obligaciones de AML/CFT/CPF. .

3. NATURALEZA DE LOS SERVICIOS

Credence Capital

• Proporciona asesoramiento financiero y servicios de intermediación
• Puede proporcionar servicios relacionados con criptoactivos (sujeto al ámbito de licencia)
• No mantiene, custodia ni administra fondos de clientes

Todos los servicios son:

• Sujeto a aprobación de incorporación
• Entregado dentro de Sudáfrica
• Gobernado por políticas internas de cumplimiento y riesgos

4. NINGUNA RELACIÓN DE CLIENTE POR DEFECTO

El uso de este sitio web no crea:

• Una relación asesor financiero-cliente
• Cualquier obligación fiduciaria

Una relación solo se establece una vez:

• El proceso de incorporación ha finalizado
• Se cumplen todos los requisitos de cumplimiento
• Se firma un acuerdo formal

5. INCORPORACIÓN DE CLIENTES (KYC / CDD / EDD)

Todos los clientes están sujetos a procedimientos de incorporación obligatorios alineados con el RMCP, que incluyen:

5.1 Debida Diligencia del Cliente (DDC)

• Verificación de identidad
• Comprobante de domicilio
• Verificación de la fuente de fondos
• Comprender la relación comercial

5.2 Debida Diligencia Mejorada (EDD)

Aplicado donde se identifica un mayor riesgo, incluyendo:

• Clientes relacionados con criptomonedas (riesgo alto automáticamente)
• Extranjeros
• Personas políticamente expuestas (PEP)
• Estructuras de propiedad complejas

5.3 Sistemas de Verificación

Credence Capital utiliza sistemas de verificación electrónica (por ejemplo, herramientas de verificación biométrica y de documentos) para:

• Autenticar identidad
• Realizar cribado de sanciones
• Realizar verificaciones de medios adversos

6. ACEPTACIÓN DE CLIENTES BASADA EN RIESGOS

Credence Capital aplica un modelo de calificación de riesgos:

• Bajo Riesgo → CDD Simplificado
• Riesgo medio → CDD estándar
• Alto Riesgo → Diligencia Debida Reforzada
• Riesgo Extremadamente Alto → Prohibido

Nos reservamos el derecho de:

• Rechazar incorporación
• Solicitar información adicional
• Terminar relaciones

Dónde:

• La información no se puede verificar
• La propiedad no está clara
• El riesgo excede los umbrales aceptables

7. ACTIVIDADES PROHIBIDAS

Lo siguiente está estrictamente prohibido:

• Transacciones anónimas
• Pagos de terceros sin verificación
• Transacciones en efectivo
• Transacciones transfronterizas

Credence Capital opera estrictamente dentro de Sudáfrica y no facilita flujos de fondos internacionales.

8. DIVULGACIÓN DE ACTIVOS CRIPTOGRÁFICOS

Los criptoactivos se clasifican como productos de alto riesgo dentro de nuestro marco de RMCP. .

Riesgos incluyen:

• Volatilidad
• Fraude y estafas
• Incertidumbre regulatoria
• Pérdida de claves privadas o acceso

Clientes que participan en servicios relacionados con criptomonedas:

• Están sujetos a Debida Diligencia Reforzada
• Debe demostrar la fuente de los fondos y el propósito

9. SEGUIMIENTO CONTINUO

Credence Capital realiza una debida diligencia continua, que incluye:

• Supervisión de transacciones
• Análisis conductual
• Revisiones periódicas de clientes
• Sanciones y reevaluación de PEP

La supervisión se basa en el riesgo y puede ocurrir:

• Continuamente
• Periódicamente
• Al ocurrir eventos desencadenantes

10. OBLIGACIONES DE REPORTAR

En términos de la Ley FIC, Credence Capital está obligado a:

• Reportar transacciones sospechosas e inusuales
• Reportar propiedad terrorista
• Reportar transacciones por umbral de efectivo (si aplica)

Tenemos prohibido legalmente divulgar dichos informes a los clientes (“chivatazo”).

11. REGISTRO DE INFORMACIÓN

Credence Capital retiene registros por un mínimo de:

5 años, incluyendo:

• Identificación del cliente
• Datos de la transacción
• Evaluación de riesgos

Según lo requerido por la Ley FIC. .

12. RESPONSABILIDADES DEL USUARIO

Los usuarios aceptan:

• Proporcionar información precisa y completa
• Actualizar información cuando sea necesario
• Cumplir con todas las leyes aplicables

El incumplimiento de esto puede resultar en:

• Suspensión de cuenta
• Terminación de servicios
• Informes regulatorios

13. LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD

Credence Capital no es responsable por:

• Pérdidas derivadas de decisiones de inversión
• Volatilidad de los criptoactivos
• Confianza en el contenido del sitio web
• Interrupciones o retrasos del sistema

Todos los servicios se utilizan bajo el propio riesgo del cliente.

14. PROPIEDAD INTELECTUAL

Todo el contenido del sitio web es propiedad de Credence Capital.

No se puede incluir ningún contenido que:

• Copiado
• Distribuido
• Reutilizado

Sin consentimiento previo por escrito.

15. TERMINACIÓN

Credence Capital puede rescindir los servicios cuando:

• El riesgo regulatorio surge
• No se cumplen los requisitos de cumplimiento
• Se detectó actividad sospechosa

16. QUEJAS

Las quejas pueden ser presentadas a:

Correo electrónico: support@chillimarkets.com

Si no se resuelve, los clientes pueden escalar a:

Nombre Completo:
Oficina del Defensor del Proveedor de Servicios Financieros

Sitio web
www.chillimarkets.com

Correo electrónico:
support@chillimarkets.com

Dirección Física:

Oficina del Parque Kasteel, Edificio Naranja
Segundo Piso, Esquina de las calles Nossob y Jochemus
Erasmuskloof, Pretoria, 0181
Sudáfrica

17. LEY APLICABLE

Estos Términos se rigen por:

Las leyes de la República de Sudáfrica

18. ENMIENDAS

Estos Términos pueden ser actualizados periódicamente para reflejar:

• Cambios regulatorios
• Actualizaciones de la RMCP
• Cambios en el negocio

19. DATOS DE CONTACTO

Credence Capital (Pty) Ltd N.º FSP: 53882

81 Featherview Estate, Falls Road, Krugersdorp, 1739
Correo electrónico: support@chillimarkets.com

Chillimarkets.com propiedad y operado por Credence Capital (PTY) LTD NÚM. REG: 2023/630034/07, Licencia N.º 53882