{"id":694,"date":"2026-04-02T11:56:33","date_gmt":"2026-04-02T11:56:33","guid":{"rendered":"https:\/\/chilli.awovedev.com\/?page_id=694"},"modified":"2026-04-03T09:44:54","modified_gmt":"2026-04-03T09:44:54","slug":"aml-policy","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/chilli.awovedev.com\/pt\/aml-policy\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica AML"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"694\" class=\"elementor elementor-694\" data-elementor-post-type=\"page\">\n\t\t\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-24f238b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"24f238b\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-background-overlay\"><\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-77138d1\" data-id=\"77138d1\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5ed557e elementor-invisible elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"5ed557e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;_animation&quot;:&quot;fadeInUp&quot;}\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Pol\u00edtica AML<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2c7154c e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"2c7154c\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-04c08c9 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"04c08c9\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<h3><strong>Vis\u00e3o Geral da Empresa<\/strong><\/h3><p><strong>Credence Capital (PTY) LTD, a operar sob o nome chili-markets.com<\/strong>, \u00e9 uma empresa registada na \u00c1frica do Sul. A empresa est\u00e1 empenhada em manter elevados padr\u00f5es \u00e9ticos e profissionais. Para apoiar isto, implementou uma estrutura Anti-Branqueamento de Dinheiro (AML) concebida para identificar, prevenir e reduzir os riscos relacionados com a n\u00e3o conformidade com os regulamentos de AML.<\/p><h4><strong>1. Introdu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/h4><p>A Credence Capital (Pty) Ltd est\u00e1 empenhada em manter os mais elevados padr\u00f5es de integridade, transpar\u00eancia e conformidade regulamentar. Esta Pol\u00edtica Anti-Branqueamento de Capitais (ABC) descreve as medidas implementadas para prevenir, detetar e mitigar os riscos associados ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da prolifera\u00e7\u00e3o.<\/p><p>A empresa opera em conformidade com a legisla\u00e7\u00e3o sul-africana aplic\u00e1vel, incluindo a Lei do Centro de Intelig\u00eancia Financeira (FICA), e aplica uma abordagem baseada no risco ao seu quadro de conformidade.<\/p><h4><strong>2. Abordagem Baseada no Risco<\/strong><\/h4><p>A Credence Capital aplica uma abordagem baseada no risco para identificar, avaliar e gerir riscos de crimes financeiros. Os clientes e as rela\u00e7\u00f5es comerciais s\u00e3o avaliados e categorizados como de baixo, m\u00e9dio ou alto risco com base em fatores que incluem:<\/p><ul><li>Perfil do cliente e natureza do neg\u00f3cio<\/li><li>Localiza\u00e7\u00e3o geogr\u00e1fica e jurisdi\u00e7\u00e3o<\/li><li>Produtos e servi\u00e7os utilizados<\/li><li>Canais de entrega e comportamento transacional<\/li><\/ul><p>S\u00e3o aplicados controlos refor\u00e7ados onde s\u00e3o identificados riscos mais elevados.<\/p><h4><strong>3. Dilig\u00eancia Pr\u00e9via do Cliente (DPC)<\/strong><\/h4><p>A Credence Capital realiza a Dilig\u00eancia Pr\u00e9via do Cliente antes de estabelecer qualquer rela\u00e7\u00e3o comercial. Isto inclui:<\/p><ul><li>Verifica\u00e7\u00e3o da identidade do cliente atrav\u00e9s de fontes fi\u00e1veis e independentes<\/li><li>Identifica\u00e7\u00e3o e verifica\u00e7\u00e3o dos benefici\u00e1rios efetivos<\/li><li>Compreender a natureza e o prop\u00f3sito da rela\u00e7\u00e3o comercial<\/li><li>Monitoriza\u00e7\u00e3o cont\u00ednua para garantir a consist\u00eancia com o perfil de risco do cliente<\/li><\/ul><p>A empresa poder\u00e1 recusar o in\u00edcio ou a continuidade de rela\u00e7\u00f5es onde n\u00e3o seja poss\u00edvel obter informa\u00e7\u00e3o suficiente.<\/p><h4><strong>4. Dilig\u00eancia Refor\u00e7ada (EDD)<\/strong><\/h4><p>Medidas de Due Diligence refor\u00e7adas s\u00e3o aplicadas a clientes de maior risco, incluindo, mas n\u00e3o se limitando a:<\/p><ul><li>Pessoas Politicamente Expostas (PEPs)<\/li><li>Clientes de jurisdi\u00e7\u00f5es de maior risco ou estrangeiras<\/li><li>Estruturas de propriedade complexas<\/li><\/ul><p>Estas medidas podem incluir a verifica\u00e7\u00e3o da origem dos fundos, da origem do patrim\u00f3nio e um maior acompanhamento das transa\u00e7\u00f5es.<\/p><h4><strong>5. San\u00e7\u00f5es e Verifica\u00e7\u00f5es<\/strong><\/h4><p>Todos os clientes s\u00e3o verificados em rela\u00e7\u00e3o \u00e0s listas e bases de dados de san\u00e7\u00f5es internacionais aplic\u00e1veis, incluindo listas de san\u00e7\u00f5es das Na\u00e7\u00f5es Unidas, bem como ferramentas de verifica\u00e7\u00e3o de pessoas politicamente expostas (PEP) e de not\u00edcias adversas.<\/p><p>A Credence Capital n\u00e3o estabelece nem mant\u00e9m rela\u00e7\u00f5es comerciais com indiv\u00edduos ou entidades sancionados.<\/p><h4><strong>6. Monitoriza\u00e7\u00e3o de Transa\u00e7\u00f5es<\/strong><\/h4><p>A Credence Capital realiza uma monitoriza\u00e7\u00e3o cont\u00ednua da atividade dos clientes para identificar transa\u00e7\u00f5es incomuns ou suspeitas. Isto inclui a an\u00e1lise de padr\u00f5es de transa\u00e7\u00e3o e a garantia de alinhamento com o perfil conhecido e o comportamento esperado do cliente.<\/p><h4><strong>7. Obriga\u00e7\u00f5es de Comunica\u00e7\u00e3o de Dados<\/strong><\/h4><p>A Credence Capital cumpre as suas obriga\u00e7\u00f5es legais de reportar atividades suspeitas e incomuns ao Centro de Intelig\u00eancia Financeira (FIC) de acordo com a FICA.<\/p><p>Todos os relat\u00f3rios s\u00e3o feitos confidencialmente e a empresa adere estritamente \u00e0s disposi\u00e7\u00f5es anti-den\u00fancia.<\/p><h4><strong>8. Manuten\u00e7\u00e3o de Registos<\/strong><\/h4><p>A Credence Capital mant\u00e9m registos de identifica\u00e7\u00e3o de clientes, transa\u00e7\u00f5es e processos de due diligence por um per\u00edodo m\u00ednimo exigido por lei. Estes registos s\u00e3o armazenados de forma segura e disponibilizados \u00e0s autoridades reguladoras quando necess\u00e1rio.<\/p><h4><strong>9. Governan\u00e7a e Supervis\u00e3o<\/strong><\/h4><p>O quadro de AML \u00e9 supervisionado pela fun\u00e7\u00e3o de conformidade nomeada dentro da Credence Capital. A empresa est\u00e1 empenhada numa revis\u00e3o e melhoria cont\u00ednuas dos seus controlos de AML para garantir o alinhamento cont\u00ednuo com os requisitos regulamentares e as melhores pr\u00e1ticas da ind\u00fastria.<\/p><h4><strong>10. Compromisso de Conformidade<\/strong><\/h4><p>A Credence Capital mant\u00e9m uma pol\u00edtica de toler\u00e2ncia zero para crimes financeiros e est\u00e1 empenhada em operar de forma compat\u00edvel, transparente e respons\u00e1vel em todos os momentos.<\/p><p>\u00a0<\/p><p><a href=\"http:\/\/www.chillimarkets.com\">Chillimarkets.com<\/a> detido e explorado por Credence Capital (PTY) LTD REG N\u00ba: 2023\/630034\/07, Licen\u00e7a N\u00ba 53882<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Company Overview Credence Capital (PTY) LTD , operating under the name chili-markets.com, is a company registered in South Africa. 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